Oбщи условия за възлагане на услугите на Mi Envío

7. Задължения и отговорности

7.1 Задължения и отговорности на Mi Envio

При спазване на настоящите Общи условия ние се съгласяваме да ви предоставим Услугата с разумна грижа. Услугата може да не е достъпна изцяло или частично в определени региони, държави или юрисдикции.

Ще се стремим да обработваме Транзакциите бързо, но моля, имайте предвид, че при обработката на Транзакциите могат да възникнат забавяния по редица причини, включително, но не само: задължението ни да проверим самоличността ви; процеса ни за потвърждаване на платежни нареждания; всякакви контакти с вас; спазване на приложимите закони; или промени в работното време и наличността на валута.

Mi Envío ще положи всички разумни усилия, за да гарантира, че Уебсайтът е достъпен 24 часа в денонощието, 7 дни в седмицата, без да се засягат часовете, определени за получаване на платежни нареждания, които ще бъдат публикувани на Уебсайта. Въпреки това, предвид сложността на системите и мрежите, използвани от Mi Envío, не е възможно да се гарантира работа без повреди или прекъсвания. Независимо от горното, Mi Envío винаги ще се стреми да възстанови непрекъснатостта на услугата възможно най-скоро.

Mi Envío може, поради повреда, поддръжка на системата, технически проблеми, прекъсване на работата, хакерски атаки или всякакъв вид компютърни атаки и, като цяло, поради всякакви непредвидени обстоятелства или форсмажорни обстоятелства, да промени, отмени, спре и/или изтрие временно платежните нареждания, като по този начин освобождава Mi Envío от всякаква отговорност, която може да понесе в резултат на такива непредвидени обстоятелства или форсмажорни обстоятелства.

В зависимост от стойността и предназначението на транзакцията Mi Envío може да провери самоличността на Потребителите чрез доставчици на услуги KYC (Know your customer) в момента на регистрация или при нареждане на последващи транзакции.

Mi Envío си запазва правото да не ви предостави нито една от предлаганите Услуги (и следователно всеки договор между вас и Mi Envío ще се счита за недействителен), ако по време на процеса на проверка на потребителя или при подаване на платежно нареждане се установи някое от следните обстоятелства:

• не можем да получим достатъчно доказателства за самоличността ви. В тази връзка, моля, имайте предвид, че Mi Envío няма да приеме никакъв документ за самоличност, който не е валиден или не е приемлив за официалните власти във вашата страна на произход;
• не сме в състояние да проверим личните данни, които сте ни предоставили;
• имаме основание да смятаме, че комуникацията Ви с нас (независимо по какъв начин) е невярна, непълна, неоторизирана или подправена;
• ни предоставя невярна, неточна или непълна информация;
• Вашата транзакция не ни е доставена достатъчно рано, за да можем да я обработим според Вашето искане (например: заявявате превод в същия ден до дадена страна, но получаваме поръчката Ви след 17:00 ч. централноевропейско време);
• Вашата транзакция не може да отговаря на изискванията на регулаторни или правителствени органи (при изпращане или получаване);
• като постъпваме така, може да нарушим закон, наредба, кодекс, вътрешно правило или друго задължение, което се отнася за нас;
• като постъпваме по този начин, можем да се изложим на действия от страна на правителствени или регулаторни органи.

Във всички подобни случаи, но не само в тези, когато подавате транзакция, вие заявявате, че ние обработваме транзакцията от ваше име. Mi Envío си запазва правото да вземе мотивирано решение дали да приеме или не предложението за обработка на тази транзакция. Ако решим да не обработваме транзакцията, ще Ви уведомим незабавно за това решение и ще Ви възстановим всички пари, които сте ни платили, като обясним причините за това, че не обработваме транзакцията.

Като оторизирана платежна институция ние носим отговорност и сме длъжни да отделяме вашите средства. Ние правим това, като поставяме средствата в отделна сметка (известна като "предпазна сметка") в:

• Raiffeisen Bank International AG (RBI), Австрия или,
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Испания.

Като оторизирана платежна институция, средствата, държани при нас, не са обхванати от Схемата за компенсиране на финансови услуги. Вместо това средствата се съхраняват съгласно признатите насоки за защита на BDE, при което ние отделяме вашите средства в специална защитна сметка. Това означава, че тези средства са отделени от другите ни активи, така че в случай на наша несъстоятелност тези средства ще бъдат на разположение и ще бъдат използвани за изплащане на суми на вас и на други клиенти.

RBI (Raifeisen International Bank AG от Австрия) и BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria от Испания), които са едни от най-големите банки в своите страни, ни предоставят защитните сметки. Все пак трябва да се отбележи, че те не контролират средствата, които внасяме в защитните сметки, нито начина, по който оперираме с тези сметки.

Mi Envío също така си запазва правото да отказва транзакции от определени Потребители или за определени Получатели, включително юридически и физически лица, включени в списъци с ограничен достъп или забранени списъци, издавани периодично от правителството, от надправителствени органи или от НПО, или други списъци на заподозрени в престъпления, политически изложени или санкционирани лица. В тази връзка, моля, имайте предвид, че нашите доставчици на KYC извършват съответните проверки.

Не всички платежни инструменти са достъпни за всички клиенти по всяко време и Mi Envio може по свое усмотрение да откаже транзакции, финансирани с определени платежни инструменти.

В случай че Mi Envio избере да използва трета страна - доставчик на услуги, за събиране на средства или други средства за възстановяване на средства, ще се прилагат условията на доставчика на услуги. Ние ще се опитаме да предоставим на Изпращачите и Получателите актуална информация за местоположението и работното време на нашите Доставчици на услуги чрез информация на нашия Уебсайт. Въпреки това Вие се съгласявате, че нито Mi Envio, нито Transpaygo или Fonmoney, не носят отговорност за неточности, които могат да се появят в такава информация, или за вреди, които могат да възникнат в резултат на невярна или непълна информация.

Mi Envio и/или Transpaygo могат, без предварително уведомление (освен в случаите, когато това се изисква от закона) и без да носят каквато и да е отговорност към Вас, да блокират Вашия потребителски акаунт или незабавно да прекратят или спрат достъпа Ви до нашите Услуги по всяко време, включително, без ограничение, ако:

• опити за прехвърляне или дебитиране на средства от сметка, която не ви принадлежи; или
• сметка, по която няма достатъчно налични средства или чийто срок е изтекъл,
• наличният кредитен лимит е недостатъчен от кредитната карта, използвана за плащане;
• получим противоречиви претенции относно собствеността или правото на теглене на средства от сметка в дебитна или кредитна карта;
• преживеем опити за подправяне, хакване, модифициране или нарушаване на сигурността или функционалността на нашия Уебсайт;
• се сблъскваме с опити за прехвърляне на средства, получени от незаконни приходи, които се считат за пране на пари;
• сте нарушили някое от условията на настоящите Общи условия или някое от изявленията или гаранциите, които сте направили съгласно настоящите Общи условия, са неверни;
• Потребителят е в неплатежоспособност или фалит;
• нашият екип от служители по одобряването при анализа на вашата транзакция открие какъвто и да е вид риск във вашата операция, който може да бъде или да не бъде свързан с изпиране на пари или финансиране на тероризма или, като цяло, който включва какъвто и да е вид съмнение за противоречие с приложимите закони, правила или вътрешни разпоредби.
• установихме, че профилът ви е неактивен. В случай на повторно активиране трябва да се свържете с отдела за обслужване на клиенти на адрес [email protected].
• като цяло, ако установим злоупотреба с нашия Уебсайт

Mi Envio не носи отговорност за:

• всяка невъзможност за изпълнение на вашите инструкции в резултат на обстоятелства, които с основание могат да се считат за извън нашия контрол;
• неизправности в комуникационните съоръжения, които не могат да бъдат разумно считани за контролирани от нас и които могат да повлияят на точността или навременността на съобщенията, които ни изпращате;
• всякакви загуби или забавяния в предаването на съобщения, произтичащи от използването на доставчик на интернет услуги или причинени от браузър или друг софтуер, който не е под наш контрол;
• грешки на Уебсайта или в Услугата, причинени от непълна или неточна информация, предоставена ни от Вас или от трета страна.
• за невъзможност за изпълнение на платежни нареждания поради грешки или неточности в платежните данни на Бенефициента; не носи отговорност за вреди, произтичащи от загуба на данни, последващи вреди, пропуснати ползи или други вреди, причинени от небрежност или нарушение от страна на потребителя на условията на настоящите Общи условия на договора.

Тази клауза не изключва и не ограничава нашата отговорност за небрежност или отговорност за измама, която може да бъде пряко свързана с Mi Envío.

Mi Envío не носи отговорност за вреди, произтичащи от неплащане или забавено плащане на паричен превод на бенефициент или ако дадена транзакция не е извършена в рамките на услугата по някоя от горепосочените причини.

7.2 Задължения и отговорности на потребителя

За да използвате Услугите, първо трябва да се регистрирате и да получите Акаунт на Уебсайта. Можете да направите това, като попълните съответната информация на екрана за регистрация на Уебсайта. Личната информация, от която се нуждаете, ще зависи от сумата, която искате да изпратите, от държавата, в която се намирате, и от държавата, до която искате да изпратите парите. Ще се постараем да обработим откриването на сметката Ви възможно най-бързо и ако разполагаме с цялата правилна информация, това ще стане почти незабавно.

Също така, както беше посочено по-горе, Потребителят трябва да е пълнолетен.

В случай че установим, че получената информация:

• е непълна или не предоставя всички необходими подробности;
• не получим задоволително или валидно доказателство за тяхната самоличност;
• не е възможно да се провери тяхната самоличност при външни доставчици;
• е непоследователен;
• е от страна, в която трябва да се полагат специални грижи за идентифициране на подателите и получателите;

ще трябва да приложим допълнителна комплексна проверка и проучване (например като поискаме от вас допълнителна информация или документация) и/или няма да можем да открием сметката незабавно и/или ще си запазим правото да обработваме тази информация, когато сметнем за необходимо да вземем решение за откриване на сметката.

Както е посочено в предходните раздели на настоящите условия, задължение на Потребителя е да предостави вярна, ясна и точна лична информация по време на процеса на регистрация, като Потребителят носи цялата отговорност за точността на предоставените данни. Задължение и отговорност на всеки Потребител е също така да поддържа предоставената информация актуална, като ни информира за всички настъпили промени.

Също така, при поискване след 6 месеца неактивност, ваша отговорност ще бъде да потвърдите, че предоставената информация е все още точна и вярна.

Един акаунт може да принадлежи само на един Потребител и е личен и не може да се прехвърля. Mi Envío не разрешава и не приема споделеното използване на Акаунти и всеки Акаунт трябва да се използва изключително от Потребителя, който го притежава, независимо от връзката, която съществува между двете лица. Ако даден клиент желае да използва нашите Услуги, той трябва да създаде свой собствен акаунт със свои собствени данни.

В тясна връзка с горното, идентификационните данни на потребителя не са публични, а всеки имейл адрес и парола трябва да се използват само от един потребител и не могат да се прехвърлят. Използването на паролата, получена на Уебсайта от Потребителя, е отговорност единствено и само на Потребителя, който следователно е длъжен да я използва с необходимата поверителност и не може да я прехвърля или разкрива на трети лица. За тези цели Mi Envío винаги ще приема, че инструкциите за изпълнение на дадена Услуга от конкретен профил съответстват на валидна и легитимна заявка за Услуга, създадена от Потребителя, който притежава профила и който носи изключителна отговорност за дейностите и договорите, извършвани в рамките на неговия профил.

Потребителят може по всяко време да поиска промяна или възстановяване на своята потребителска парола чрез Уебсайта. За тази цел Потребителят трябва да следва процедурата за промяна или възстановяване на потребителската парола, посочена на Уебсайта.

В случай на загуба, кражба или грабеж на електронния адрес или потребителската парола, както и при всякакъв риск от достъп до тях от трета страна, Потребителят е длъжен да ги промени чрез Уебсайта и незабавно да уведоми Mi Envio на адрес [email protected].

Моля, имайте предвид, че вашето потребителско име и парола могат да се използват на www.fonmoney.com, както и в свързаните с него мобилни приложения. Настоящите ОУ се прилагат за използването на Услугите на всеки от тези уебсайтове.

За всяка транзакция, която изпращате, се начислява такса за обслужване в допълнение към сумата на транзакцията. Плащането се дължи в момента на подаване на транзакцията. Ако подадете платежно нареждане, в резултат на което Mi Envio, Transpaygo или Fonmoney поемат каквито и да е разходи от какъвто и да е вид - които могат да включват, но не се ограничават до възстановяване на суми или други такси - Вие изрично се съгласявате да възстановите на Transpaygo или на някое от неговите дъщерни дружества всички разходи, направени от Transpaygo или от някое от неговите дъщерни дружества.

Когато изпращате пари в съответствие с настоящите условия, ваша отговорност е да се уверите, че всички данни за транзакцията са точни, преди да ги изпратите. Моля, имайте предвид, че след като транзакцията бъде изпратена за обработка, няма да е възможно да променяте каквито и да било нейни данни. Поради това ще ви бъде дадена възможност да потвърдите данните за транзакцията преди изпращането ѝ, за да можете внимателно да проверите предоставената информация.

В случай че откриете грешка в данните за транзакцията, можете да ни изпратите имейл на адрес [email protected] за да се опитате да анулирате транзакцията си, като отново се има предвид, че ако платежното нареждане вече е обработено, не можем да гарантираме анулирането и възстановяването на транзакцията.

Mi Envío, Transpaygo или Fonmoney не носят отговорност за каквито и да било такси или налози, които може да понесете за използването на конкретен платежен инструмент за финансиране на транзакция. Те могат да включват, но не се ограничават до неразрешени такси, наложени от банките, ако в банковата Ви сметка няма достатъчно средства, или такси за "авансово плащане" и допълнителни лихви, които могат да бъдат наложени от доставчиците на кредитни карти, ако те третират използването на Услугата от Ваша страна като парична транзакция, а не като транзакция за покупка.

Вие ще използвате Услугата само за изпращане на пари на хора, които познавате лично, а не за плащане на стоки или услуги. Ако в нарушение на тази клауза решите да платите на трети лица за стоки и услуги чрез Уебсайта, Вие изрично потвърждавате, че Mi Envio няма контрол и не носи отговорност за качеството, безопасността, законността или доставката на такива стоки или услуги и че такова използване на Услугата е на Ваш собствен риск. Ако Mi Envio основателно смята, че използвате Услугата за закупуване на стоки или услуги, си запазваме правото да анулираме Вашата(ите) транзакция(и).

Както вие, така и получателите на транзакциите трябва да действат единствено и само от свое име. Нямате право да изпращате или получавате транзакция от името на трета страна. В случай, че желаете да изпратите или получите транзакция от името на юридическо лице, бизнес или друг субект, различен от физическо лице, първо ще информирате Mi Envio за желанието си да го направите и ще предоставите всякаква допълнителна информация за субекта, която можем да поискаме, за да идентифицираме надеждно действителния собственик и друга информация, необходима ни за окончателната преценка дали транзакцията трябва да бъде одобрена или отказана.

Използвайки Услугата, Вие ще спазвате тези условия, както и всички приложими закони, правила или разпоредби. Използването на Услугата за изпращане на пари (i) на Получател, който знае, че Изпращачът е нарушил Общите условия, или (ii) във връзка с незаконна дейност, включително, но не само, пране на пари, измама и/или финансиране на терористични организации, е нарушение на настоящите Общи условия. Ако използвате Услугата във връзка с незаконна дейност, Mi Envio ще бъде задължена да информира съответните правни органи.

Когато използвате нашия Уебсайт или Услугата или взаимодействате с Mi Envío, друг Потребител или трета страна, нямате право:

• да нарушавате настоящите Общи условия или което и да е друго споразумение между Вас и Mi Envio;
• да откривате повече от една сметка без нашето предварително писмено съгласие; предоставяте невярна, неточна или подвеждаща информация;
• да разрешавате на други лица да имат достъп до вашите регистрационни данни и да използват вашия акаунт, като ги пазите по всяко време;
• да откажете да предоставите потвърждение на всяка информация, която ни предоставяте, включително доказателство за средства, местожителство, самоличност и др;
• refuse to provide confirmation of any information you provide to us, including proof of funds, residency, identity, etc.;
• да откажете да сътрудничите на вътрешно разследване, например: да откажете да ни предоставите допълнителна документация, когато това бъде поискано (моля, имайте предвид, че по време на предоставянето на Услугата, ако поискаме от вас допълнителна информация или документация, вие сте свободни да ни я предоставите или не. Въпреки това Mi Envío си запазва правото да анулира и да възстанови сумата по Вашата транзакция, ако откажете да ни съдействате);
• да използвате анонимен прокси сървър (инструмент, който се опитва да направи дейността непроследима); или да копирате или наблюдавате нашия Уебсайт с помощта на робот, паяк или друго автоматично устройство или ръчен процес, без нашето предварително писмено съгласие;
• да нарушава закони, наредби или вътрешни правила;
• да нарушавате правата на интелектуална собственост на Mi Envío, Transpaygo или fonmoney;
• да действате по начин, който е незаконен, притеснителен или заплашителен;
• изпращане или получаване на потенциално измамни средства или средства, получени от незаконни дейности или предназначени да бъдат използвани за плащане на незаконни дейности;
• да разкрива информация за друг Потребител на трета страна или да използва такава информация за маркетингови цели;
• да предоставя вируси, троянски коне, червеи или други компютърни програмни процедури, които могат да повредят, да се намесят или да присвоят системата, данните или информацията на даден потребител;
• да разкрива паролата на Потребителя на друго лице или да използва паролата на друго лице;
• или като цяло да злоупотребявате с нашия Уебсайт.

Когато е необходимо за предоставяне на Услугата, Mi Envio може да съхранява цялата информация, изисквана от Получателя за доказване на неговата самоличност или свързана с конкретната му транзакция. Такова доказателство може да включва подходяща форма на валиден и актуален документ за самоличност от списъка с приемливи документи, предоставен от доставчика на услугата, и/или номер за проследяване на транзакция, личен идентификационен номер (ПИН), "парола", "тайна дума" или други подобни идентификатори.

Вие се съгласявате да не използвате Услугите или портала Fonmoney за незаконна дейност, а Mi Envío си запазва правото да разследва всяка подозрителна дейност или в отговор на всяко подадено оплакване или нарушение. При разследването на такава дейност Ми Енвио си запазва правото да докладва за предполагаемата незаконна дейност на всяко подходящо лице или орган и да им предостави цялата необходима информация, включително лични данни.

Потребителят декларира, че е наясно и приема, че не може да преотстъпва всички или част от правата или задълженията, произтичащи от настоящите Общи условия, без предварително писмено разрешение от Mi Envío; и изрично разрешава на Mi Envío да преотстъпва всички или част от правата или задълженията, произтичащи от настоящите Общи условия, на своята компания майка или на някое от нейните дъщерни или свързани дружества. Преотстъпването на трети страни, различни от посочените по-горе, изисква предварително писмено разрешение от Потребителя.

Потребителят поема отговорност за всички вреди, произтичащи от използването на уебсайта за цели, противоречащи на закона, добрите нрави, обществения ред и действащото законодателство, като освобождава Mi Envío, неговите администратори, служители и представители от всякаква отговорност.

Потребителят потвърждава и приема, че Mi Envío и/или лицата, чрез които Mi Envío обработва платежни нареждания, могат да поискат допълнителна информация за Потребителя, платежното нареждане или получателя на платежното нареждане, като Потребителят се задължава да предостави тази информация на Mi Envío своевременно и в необходимата форма.

7.3 Право на оттегляне, анулиране, възстановяване на разходи и искове

Всички Потребители имат право да поискат възстановяване на платежното си нареждане, което ще бъде извършено, доколкото платежното нареждане все още не е обработено от нас. В тази връзка ще ви възстановим всяка надвзета сума, която сме получили в резултат на нарушение на споразумението ни с вас (това означава, че например, когато паричният превод е неуспешен при такива обстоятелства, ще ви възстановим сумата на транзакцията и таксата за услугата).

Ако се свържете с нас на www.fonmoney.com/contacts/ или [email protected], ще ви информираме за правата ви на възстановяване на разходи или компенсация.

Моля, обърнете внимание, че съгласно разпоредбите на член 103 от Закон 3/2014 от 27 март, който изменя ревизирания текст на Общия закон за защита на потребителите и ползвателите, правото на отказ не се прилага за договори, свързани с предоставянето на услуги, след като услугата е напълно изпълнена, когато изпълнението е започнало, с предварителното изрично съгласие на потребителя и ползвателя и с потвърждението от страна на потребителя и вие като ползвател сте наясно, че след като договорът е напълно изпълнен от ус , вие ще сте загубили правото си на отказ.

В случай на възстановяване на суми, получени от потребителя, това възстановяване се извършва със същото платежно средство, използвано от потребителя, освен ако не е предвидено друго. Всяко искане за възстановяване може да бъде поискано само от регистрирания потребител и титуляр на Fonmoney сметка. В случай че Потребителят изрично посочи, че желае да получи възстановяването по сметка, различна от тази, свързана с кредитната карта, използвана за заплащане на сумата на платежното нареждане, Mi Envío ще поиска доказателство за собственост на банковата сметка, по която желае да получи парите, която във всички случаи трябва да съвпада с тази на Потребителя, който е титуляр на Fonmoney сметката.

Когато изпращате паричен превод на Получател, който не е регистриран при нас, вие приемате разпоредбите на тази клауза не само за себе си, но и от името на Получателя.

Вие се съгласявате да покриете и да предпазите Mi Envío, Transpaygo и Fonmoney, както и всички техни дъщерни дружества, филиали, служители, директори, работници, агенти, независими изпълнители, рекламодатели, партньори и ко-брандъри от всякакви загуби, щети, претенции, искове или искания, включително разумни съдебни разноски, произтичащи от Вашето използване или злоупотреба с този Уебсайт или Услуга, всички дейности, които се извършват под Вашата парола или имейл вход в акаунта, Вашето нарушение на настоящите Общи условия или всяко друго нарушение на правата на друго лице или страна.

При никакви обстоятелства Mi Envío, Transpaygo или Fonmoney не носят отговорност за:

• всяка невъзможност за изпълнение на вашите инструкции в резултат на обстоятелства извън нашия разумен контрол;
• неизправности в комуникационните съоръжения, които не могат да бъдат разумно считани за контролирани от нас и които могат да повлияят на точността или навременността на съобщенията, които ни изпращате;
• загуби или забавяния в предаването на съобщения, произтичащи от използването на доставчик на интернет услуги или причинени от браузър или друг софтуер, който не е под наш контрол;
• грешки на уебсайта или в Услугата, причинени от непълна или невярна информация, предоставена ни от вас или от трета страна.